Finanzmarkt- und Aufsichtsrecht
Sie haben das Recht, auf Vertrauen in den Finanzmarkt
Das Finanzmarkt- und Aufsichtsrecht bildet die gesetzlichen Vorgaben für die Tätigkeit der Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister. Unsere Anwältinnen und Anwälte beraten Banken, Vermögensverwalter, FinTech-Unternehmen und Investoren in allen aufsichtsrechtlichen Fragen. Wir unterstützen bei Bewilligungsverfahren, der Ausgestaltung der Second-Line-Governance, Geldwäschereiprävention und Verfahren vor Aufsichtsbehörden wie der FINMA. Ziel ist es, rechtliche Sicherheit zu schaffen und Geschäftsmodelle nachhaltig konform zu gestalten.
Kompetenzen im Finanzmarkt- und Aufsichtsrecht
- Finanzmarktaufsicht (FINMA) und Bewilligungsverfahren
- Banken- und Versicherungsrecht
- Kollektivanlagerecht (Fondsrecht)
- Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)
- Finanzinstitutsgesetz (FINIG)
- Geldwäschereigesetz (GwG) und Compliance
- FinTech- und Blockchain-Regulierung
- Börsenrecht und Marktaufsicht
- Kapitalmarktrecht und Emissionen
- Verwaltungsverfahren und Aufsichtsmassnahmen
Team
Sie haben das Recht
auf professionelle Beratung.
FAQ
Praxisfragen im Finanzmarkt- und Aufsichtsrecht
Wann ist eine FINMA-Bewilligung erforderlich?
Wenn ein Unternehmen Bank-, Versicherungs- oder Finanzdienstleistungen anbietet oder Vermögensverwaltung betreibt. Wir prüfen, ob Ihr Geschäftsmodell bewilligungspflichtig ist, und begleiten Sie im Antragsprozess.
Was verlangt das FIDLEG von Finanzdienstleistern?
Das FIDLEG verpflichtet zu Transparenz, Angemessenheitsprüfung und Informationspflichten gegenüber Kunden. Ziel ist der Schutz der Anleger. Wir helfen bei der Implementierung dieser Pflichten in Verträge und Prozesse.
Wie kann ich Compliance-Risiken vermeiden?
Durch klare interne Richtlinien, regelmässige Schulungen und unabhängige Kontrollen. Die Anwältinnen und Anwälte der schochauer ag unterstützen bei der Erstellung von Compliance-Konzepten und beim Umgang mit Verdachtsfällen.
Welche Pflichten bestehen bei Geldwäscherei-Verdacht?
Finanzintermediäre müssen Verdachtsmeldungen unverzüglich an die Meldestelle (MROS) weiterleiten und Vermögenswerte gegebenenfalls sperren. Wir beraten Sie beim rechtssicheren Vorgehen und im Austausch mit Behörden.
Was ist bei FinTech-Startups besonders zu beachten?
Innovative Geschäftsmodelle unterliegen teils vereinfachten Regulierungen (Sandbox, FinTech-Bewilligung). Dennoch gelten Sorgfaltspflichten und Datenschutzvorgaben, die wir in Ihrem Geschäftsmodell rechtlich abbilden.
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